O marketing de afiliados pode ser uma oportunidade lucrativa para quem deseja ganhar dinheiro online. É importante que você entenda as implicações fiscais do marketing de afiliados antes de iniciar seu negócio, e estamos aqui para ajudar. Nesta postagem do blog, discutiremos quais impostos estão envolvidos na administração de um site afiliado e como eles afetarão sua receita, bem como a maneira como você faz negócios.
Lembre-se de que quanto de imposto você paga e a forma como você os paga dependerá muito de onde você mora e trabalha. Embora este artigo seja um excelente ponto de partida, recomendamos fortemente conversar com um consultor tributário profissional ou um contador antes de iniciar um novo empresa afiliada.
Impostos sobre marketing de afiliados: passo a passo
Por que você precisa pagar impostos sobre seus ganhos como comerciante afiliado?
Quase todos os países têm um sistema de tributação de empresas, incluindo afiliadas que vendem produtos online. Isso significa que se você planeja ganhar dinheiro com marketing de afiliados, você deve garantir que não se esquecerá dos impostos!
O sistema de imposto de renda foi projetado para garantir que todos paguem sua parte justa. Isso significa que, a menos que você viva em um dos muitos países ao redor do mundo que são designados como “paraísos fiscais” para proprietários de negócios on-line, você precisará pagar seus impostos e cumprir todas as outras leis relevantes relacionadas à administração de um site afiliado ou negócio online.
Por que os impostos são importantes ao administrar seu próprio negócio, incluindo o imposto de trabalho autônomo para empresas individuais?
Muitos países ao redor do mundo têm diferentes modelos fiscais que permitem o trabalho autônomo. Como proprietário de uma empresa registrada que trabalha por conta própria, você ainda tem a obrigação de pagar impostos com alíquotas diferentes. Embora isso possa ser diferente do modelo tributário tradicional, você ainda terá que pagar alguns impostos no receita de marketing de afiliados que você ganha.
Só porque você não trabalha como empresa com muitos funcionários, isso não minimiza sua obrigação de pagar impostos. Na verdade, como proprietário de uma pequena empresa, você pode ser um alvo ainda maior para uma auditoria fiscal.
Porém, nem tudo é ruim. Você pode solicitar uma declaração de imposto de renda, o que pode realmente liberar algum dinheiro que você gastaria de outra forma.
Que tipo de impostos você deve pagar como comerciante afiliado?
Vamos esclarecer uma coisa primeiro. Como um comerciante afiliado, você está trabalhando para si mesmo, então não está empregado no sentido tradicional. Não existe nenhuma empresa para a qual você trabalhe. Em vez disso, você deve abrir sua própria empresa e, por isso, é responsável por pagar seus próprios impostos em dia, bem como pagar sua pensão e quaisquer outras taxas relacionadas.
A maioria dos países ao redor do mundo possui algum tipo de estrutura que permite que você trabalhe por conta própria e para si mesmo. Isso também é conhecido como empresa unipessoal e, na era do trabalho on-line, é um modelo de negócios bastante comum.
Por exemplo, nos Estados Unidos, você não pagará nenhum imposto sobre vendas como comerciante afiliado, pois, tecnicamente, não é você quem vende nada; é a empresa cujos produtos você está vendendo. Além disso, você provavelmente não terá que pagar nenhum imposto local, já que, mais uma vez, tecnicamente não está vendendo nada.
No entanto, você terá que pagar imposto de renda estadual, imposto de trabalho autônomo e, em alguns casos, imposto de renda federal.
Diferentes países têm regras e taxas de impostos diferentes, então, mais uma vez, é melhor consultar um profissional antes de se aprofundar no marketing de afiliados. Depois de começar, é sempre uma boa ideia contratar um contador para ajudá-lo.
A diferença entre lucro bruto e lucro líquido
Renda bruta é o valor total de dinheiro ganho com marketing de afiliados, enquanto lucro líquido é o lucro bruto menos despesas.
Lucro bruto é o valor restante após você deduzir o custo das mercadorias de sua receita. O lucro líquido é o que resta depois que você remove todas as despesas comerciais de sua receita.
As margens brutas também são conhecidas como “ganhos brutos” ou apenas “ganhos”. O preço de venda cobrado por um comerciante on-line mais quaisquer taxas pagas por cada venda (também chamadas de taxas de referência), menos o valor cobrado por cada item vendido.
Deduzindo despesas de seus ganhos como comerciante afiliado
Apenas os custos diretamente relacionados ao negócio de marketing de afiliados são considerados “despesas”.
Por exemplo, se você possui uma loja de varejo e compra itens para sua loja usando o dinheiro ganho com marketing de afiliados, essas compras serão consideradas despesas comerciais válidas. Da mesma forma, quaisquer custos trabalhistas associados a funcionários que trabalharam especificamente em seu site afiliado devem ser contabilizados como despesas comerciais.
Como um comerciante afiliado, você não pode deduzir despesas pessoais, como roupas ou joias que foram compradas para uso próprio e não revendidas no site. Da mesma forma, qualquer dinheiro gasto em viagens para fazer networking em conferências contaria como despesa pessoal porque não levaria diretamente à venda de produtos, a menos que você declare o contrário e possa provar.
Algumas das deduções mais comuns para comerciantes afiliados incluem hospedagem na web, assinaturas de software e pesquisas online. Você também pode contabilizar seu salário por hora como uma entidade comercial ou o que você paga a um funcionário para trabalhar em seu local como despesas.
Ao declarar impostos relacionados à receita de marketing de afiliados, todas as despesas devem ser deduzidas do lucro bruto para determinar o lucro tributável.
Em outras palavras, você precisa prestar muita atenção a tudo o que ganha, bem como às coisas em que gasta dinheiro. Manter esse foco todos os meses não apenas garante que você não perca dinheiro, mas também torna muito mais fácil fazer negócios de acordo com a lei.
Quais são as implicações fiscais para as afiliadas internacionais?
As implicações fiscais para o seu negócio, incluindo como relatar quaisquer receitas ou despesas em seus impostos de marketing de afiliados, são diferentes, dependendo da região ou país.
Imposto de afiliados nos EUA
Os EUA foram um dos países que mais urgentemente alcançou a necessidade de um modelo fiscal de afiliados. Em 2008, surgiu uma nova “lei do nexo de afiliados”, como forma de cobrar impostos sem a necessidade de o vendedor das mercadorias estar fisicamente presente no estado onde as mercadorias estão sendo vendidas.
Em essência, um nexo é uma conexão entre a empresa que produz bens ou serviços e a entidade que os vende. Se houver um nexo entre os dois estados diferentes, um deles terá a capacidade de tributar as vendas remotas.
Não existem leis de nexo em todos os estados dos EUA; mas existem 30 deles. Dependendo de onde a empresa está localizada e onde você está localizado, você terá diferentes obrigações fiscais e taxas de imposto.
Por exemplo, se você estiver no Alabama e vender para um cliente na Califórnia ou no Colorado, as leis do nexo não serão as mesmas.
Parece complexo? Concordamos, e é por isso que sugerimos a leitura deste documento primeiro. Depois disso, você deve visitar um contador.
Imposto de afiliados na UE
Se você vende qualquer tipo de produto digital na União Europeia, você se enquadra nas chamadas Legislação MOSS para pagamentos de IVA. Abreviação de Mini One Stop Shop, esta legislação foi introduzida em 2015, como uma forma rápida de cobrar impostos sobre a venda de bens digitais na União Europeia.
Para facilitar a coordenação dos impostos de marketing de afiliados, você não precisa reivindicá-los em seu próprio país. Em vez disso, você deve enviar manualmente um relatório MOSS trimestral para IVA detalhando todas as vendas que você realiza em diferentes países da UE. Dessa forma, você reporta e paga tudo de uma vez e para uma entidade.
Se você vende exclusivamente na UE, esta é uma maneira elegante de lidar com os impostos de uma só vez para todos os países membros.
Dicas fiscais para quem é novo no mundo do marketing de afiliados
Conheça suas obrigações fiscais como comerciante afiliado
É importante saber quais são as suas obrigações fiscais na área onde você mora. Saber quais impostos você precisa pagar e reportar é crucial!
Se você não tiver certeza sobre as leis locais, talvez seja melhor consultar um contador ou advogado especializado em legislação tributária naquela região específica.
Se você mora na União Europeia, por exemplo, existem regras específicas sobre quais impostos você precisa pagar e quanto dinheiro pode ser deduzido dos ganhos de seu afiliado para esses fins. É importante que você saiba exatamente quais processos e procedimentos afetarão sua situação pessoal.
Muitas vezes há muita confusão sobre quais impostos estão envolvidos no marketing de afiliados, especialmente quando se considera os tipos de comissões que você recebe. Isso pode levar a erros cometidos na hora do imposto que poderiam ser evitados se as pessoas soubessem mais sobre suas obrigações e como elas poderiam afetá-las pessoalmente.
Entenda a diferença entre um hobby e um negócio
O marketing de afiliados pode ser divertido, mas você precisa se lembrar que é uma diversão tributável, pois você está gerando dinheiro que precisa relatar.
Existem alguns dilemas comuns que muitas vezes afetam aqueles que trabalham com marketing de afiliados.
Muitos comerciantes afiliados não ganham dinheiro suficiente para entrar com um processo junto ao governo ou pagar impostos sobre o que ganham por meio de seus sites. Em quase todos os países, o imposto de renda é calculado quando você atinge um determinado limite percentual, e pode ser verdade que com base em seu esforços de afiliados, você simplesmente não está ganhando o suficiente para entrar na primeira faixa de impostos.
Por outro lado, se você tiver sorte o suficiente para que o marketing de afiliados forneça uma% mais significativa de sua receita anual de marketing, certifique-se de que o que você faz com ele seja monitorado cuidadosamente para não acabar em uma situação fiscal!
Por isso é importante saber quais são as suas obrigações e não depender da orientação de terceiros, a menos que sejam profissionais da área (como mencionamos anteriormente). Em qualquer
Estude os princípios básicos e as regulamentações fiscais em sua área
Dependendo da região/forma da sua empresa, certifique-se de estar ciente de tudo o que devemos e não devemos fazer.
Por exemplo, se você é um comerciante individual ou administra uma empresa de serviços que é tributada como uma entidade individual (em oposição a uma sociedade limitada), o processo de apresentação de seus impostos de marketing de afiliados será diferente daqueles que têm seus próprios impostos. empresas.
As regras e regulamentos em torno do marketing de afiliados muitas vezes não são bem compreendidos por pessoas que são novas no setor. Isto leva a problemas que poderiam ser evitados se você estiver bem informado sobre quais são suas obrigações antecipadamente, e não depois do fato, quando já pode ser tarde demais!
Eduque-se sobre o que é tributável e o que não é
Quando você pretende lançar um negócio de marketing de afiliados, é importante se informar sobre o que você está vendendo e para quem está vendendo.
Por exemplo, a revenda de produtos físicos pode ter taxas de imposto diferentes das da venda de produtos de software. Você precisa fazer os cálculos apropriados ao (re) vender esses produtos; você pode usar uma calculadora de impostos para este procedimento. Dessa forma, você garante que não perderá nenhum dinheiro e que delegará o valor certo do seu lucro para os impostos.
Se você vende uma variedade de produtos e serviços para um grande número de países e regiões, certifique-se de fazer sua pesquisa primeiro. Antes de adicionar um novo produto ou começar a trabalhar com um novo parceiro, pesquise primeiro as implicações desta parceria para garantir que o produto é realmente tributável e quanto de porcentagem você precisaria pagar.
Como evitar problemas de imposto de renda ao ganhar dinheiro online
Tenha uma conta bancária separada para sua renda online
Se você tiver uma conta bancária separada que não esteja vinculada às suas finanças diárias, será mais fácil controlar o dinheiro que vem do seu trabalho online.
Outro factor útil é que, uma vez que estas contas não estão directamente ligadas a quaisquer outros fundos ou transacções encontradas nas contas domésticas, etc., torna o tempo fiscal muito mais fácil de gerir.
Dessa forma, você pode acompanhar tanto o que precisa pagar quanto o vencimento, sem problemas no futuro!
Mantenha registros precisos de suas receitas, contratos e despesas
É importante guardar todos os recibos e manter um registro preciso das receitas e despesas do seu negócio.
Isso pode tornar mais fácil para você durante a época do imposto, bem como ajudar se surgir algo no futuro em que você possa precisar de prova de seus ganhos, o que foi gasto em certas coisas ou se você foi auditado.
Configure um sistema para registrar seus impostos todos os anos (faturas, recibos, etc.)
Todos os anos, você deve configurar um sistema que tornará muito mais fácil preencher impostos de marketing de afiliados.
Isso pode ser tão simples quanto organizar seus recibos e faturas em uma pasta ou fichário fácil de encontrar, onde possam ser facilmente encontrados mais tarde, quando chegar a hora de arquivar.
Ter um sistema organizado para controlar tudo o que você ganhou pode ajudar a simplificar o arquivamento, independentemente de sua empresa ser administrada como empresário individual ou por meio de uma sociedade anônima.
Considere contratar um contador ou advogado tributário especializado nesse tipo de trabalho para que ele possa ajudar a garantir que tudo corra bem durante o depósito
Se você estiver tendo problemas para declarar seus impostos devido a regulamentações e regras específicas sobre os tipos de renda ou negócios que você possui, talvez seja hora de considerar a ajuda de um profissional.
Ao procurar alguém especializado neste tipo de trabalho, certifique-se de que ele possa fornecer referências ou estudos de caso; exemplos de outros casos em que ajudaram pessoas com os seus impostos no passado.
Um contador ou advogado tributário pode ajudá-lo a registrar com segurança e sem problemas, independentemente do seu tipo de negócio (empresário individual/sociedade limitada).
Crie um plano de negócios para o seu marketing de afiliados e cumpra-o
É importante que isso seja criado, independentemente do tipo de negócio de marketing de afiliados que você dirige, pois ter um plano em vigor tornará tudo muito mais fácil no futuro!
Se feito corretamente, um negócio de marketing de afiliados pode ser muito gratificante e lucrativo.
Compreender os principais componentes de um plano de negócios é necessário nesse processo, pois ele fornece um roteiro que abrange todos os aspectos do seu negócio. Ter um bom plano de negócios pode ajudá-lo a se manter organizado, além de garantir que sua renda permaneça estável ao longo do ano.
Certifique-se de que seu trabalho online é legal no país onde você mora ou trabalha
É importante que tudo seja feito de forma legal, caso contrário, isso poderá gerar problemas graves no futuro.
Existem muitos países ao redor do mundo onde é ilegal administrar um negócio online sem pagar impostos e cumprir todas as leis/regulamentos relacionados.
Para algumas pessoas que moram em locais com essas regulamentações ou trabalhar remotamente para empresas fora de seu país, pode ser difícil acompanhar todas as questões legais envolvidas.
Por isso é importante que você pesquise o máximo possível para que no final tudo dê certo!
Considere obter um seguro para cobrir quaisquer perdas potenciais decorrentes do marketing de afiliados
Se você está preocupado com a possibilidade de seu negócio de marketing de afiliados não produzir o resultado desejado, é importante considerar a possibilidade de obter algum tipo de seguro.
Isso pode ocorrer em qualquer época do ano (não apenas ao preencher impostos de afiliados) e, além disso, pode proporcionar tranquilidade sabendo que, se algo acontecer, será coberto pelo seguro em vigor.
Conforme mencionado anteriormente, ter um bom plano em vigor pode ajudar os comerciantes afiliados a garantir que estão prontos para tudo, e é por isso que é importante pesquisar seguros, independentemente do tipo de negócio que você tenha!
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